यदि आप १ जनवरी को १२,००० रुपये का निवेश करते हैं और यह १२ महीने में १३,२०० रुपये तक पहुंच जाता है, तो हम कहते हैं कि लाभ १,२०० रुपये है और लाभ प्रतिशत १०% वार्षिक है।
अगर आप हर महीने 1,000 रुपये का निवेश करते हैं, यानी हर महीने की 1 तारीख को (यानी एसआईपी), आपने 12 महीनों में 12,000 रुपये का निवेश किया और यह १२ महीने में 13,200 रुपये हो गया, तो वार्षिक रिटर्न क्या होगा?
एसआईपी के रिटर्न की गणना करने के लिए आप EXCEL फॉर्मूला XIRR का उपयोग कर सकते हैं।
आपको एक कॉलम में तारीख और दूसरे कॉलम में निवेश मूल्य लिखना होगा। यहाँ यह कैसे किया जाता है:
सेल C17 में वार्षिक रिटर्न की गणना करने का फॉर्मूला इस प्रकार है:
जैसा कि आप देख सकते हैं, अंतिम मूल्य को नकारात्मक राशि के रूप में दर्ज करना होगा क्योंकि यह दर्शाता है कि रिटर्न की गणना करने के लिए विशेष दिन पर पैसा वापस ले लिया जाता है। यहां सकारात्मक राशि का अर्थ है निवेश जबकि नकारात्मक राशि का अर्थ है वर्तमान राशि (या मूल्य)।
तो, सवाल का जवाब। यदि आप 12 महीनों के लिए हर महीने की 1 तारीख को 1000 रुपये का निवेश करते हैं, और कुल निवेशित राशि बढ़कर 13200 रुपये हो जाती है (यानी 12,00 रुपये की वृद्धि), तो कुल वार्षिक रिटर्न 19% होगा।